बैंक ऑफ अमेरिका पर मनी लॉन्ड्रिंग और प्रतिबंधों के उल्लंघन के लिए लगा 1.2 बिलियन डॉलर का जुर्माना

Authored By HDFC SKY | Published at: Oct 14, 2026 11:57 AM IST

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नई दिल्ली, 14 अक्टूबर: अमेरिका के दूसरे सबसे बड़े बैंक, बैंक ऑफ अमेरिका पर अमेरिकी ट्रेजरी विभाग ने एंटी मनी लॉन्ड्रिंग और कई वित्तीय प्रतिबंधों के उल्लंघन के आरोप में 1.2 बिलियन डॉलर का भारी भरकम जुर्माना लगाया है। यह ट्रेजरी विभाग के इतिहास में लगाया गया अब तक का तीसरा सबसे बड़ा जुर्माना है।

न्यूज एजेंसी AP की रिपोर्ट के मुताबिक, बैंक ऑफ अमेरिका पर कई अमेरिकी प्रतिबंध कार्यक्रमों का उल्लंघन करने का आरोप है। यह जुर्माना किसी आम वित्तीय हेराफेरी के लिए नहीं लगाया गया है, बल्कि मामला राष्ट्रीय सुरक्षा और वैश्विक अपराधों से जुड़ा है। आरोप है कि बैंक ऑफ अमेरिका ने उन नियमों की अनदेखी की, जो ड्रग्स तस्करों, वैश्विक आतंकियों और रूस-ईरान जैसे प्रतिबंधित देशों के काले धन को अमेरिकी बैंकिंग सिस्टम में आने से रोकते हैं।

अमेरिकी ट्रेजरी सचिव स्कॉट बेसेंट ने इस कार्रवाई के जरिए वॉल स्ट्रीट को कड़ा संदेश दिया है। स्कॉट बेसेंट ने कहा कि जब इतना बड़ा बैंक भी नियमों में ढील देता है, तो इसका नुकसान सिर्फ उस बैंक तक सीमित नहीं रहता, बल्कि यह पूरे देश की अर्थव्यवस्था को अवैध धन के बड़े जोखिम में धकेल देता है। बेसेंट ने कहा- आज की यह कार्रवाई साफ संदेश है कि वित्तीय संस्थान चाहे कितना भी बड़ा क्यों ना हो, कोई भी कानून से ऊपर नहीं है।

बैंक ऑफ अमेरिका का क्या कहना है?

इस भारी-भरकम जुर्माने के बाद बैंक ऑफ अमेरिका ने भी अपना बयान जारी किया है। बैंक ने अपनी जिम्मेदारी को स्वीकार करते हुए वित्तीय अपराधों को रोकने वाले सिस्टम को मजबूत करने की बात कही है। बैंक ने अपने बयान में कहा- वित्तीय अपराधों को रोकना एक बहुत ही गंभीर विषय है और इसे सही तरीके से लागू करना हमारी जिम्मेदारी है। बैंक ऑफ अमेरिका ने अपने बयान में आगे कहा कि उसने फाइनेंशियल क्राइम से निपटने के लिए टेक्नोलॉजी में अरबों डॉलर का निवेश किया है और हजारों कर्मचारियों की नियुक्ति की है। बैंक का दावा है कि उसके अधिकारी नियमों का पालन सुनिश्चित करने के लिए नियामकों द्वारा बताए गए दिशा-निर्देशों का सख्ती से पालन कर रहे हैं।

अमेरिका के इतिहास का तीसरा सबसे बड़ा जुर्माना

बैंक ऑफ अमेरिका पर लगाया गया 1.2 बिलियन डॉलर का यह जुर्माना अमेरिकी ट्रेजरी विभाग के इतिहास में तीसरा सबसे बड़ा है। इससे पहले ट्रेजरी विभाग ने दो बड़े जुर्माने लगाए हैं।

Binance (2023): ट्रेजरी विभाग ने दुनिया के सबसे बड़े क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंज बाइनेंस पर लगभग 4 बिलियन डॉलर का जुर्माना लगाया गया था। इसके बाद बाइनेंस के संस्थापक और पूर्व सीईओ चांगपेंग झाओ को मनी लॉन्ड्रिंग नियमों के उल्लंघन का दोषी पाते हुए चार महीने जेल की सजा भी सुनाई गई थी।

TD Bank (2024): कनाडा के इस बैंकिंग ग्रुप पर नियमों की अनदेखी के चलते लगभग 3 बिलियन डॉलर का जुर्माना लगा था।

खास बात यह है कि ये तीनों बड़ी कार्रवाइयां बाइडेन प्रशासन के दौरान ही हुई हैं, जिसने एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग नियमों को सख्त करने और खासकर क्रिप्टोकरेंसी व बैंकिंग सेक्टर में वित्तीय अपराधों के जोखिम को कम करने के लिए बड़े कदम उठाए हैं। एक आम निवेशक और उपभोक्ता के नजरिए से देखें तो यह दिखाती है कि जब बात फाइनेंशियल ट्रांसपेरेंसी की हो तो सिस्टम किसी को भी प्रिविलेज नहीं मानता। बैंक ऑफ अमेरिका पर हुई यह कार्रवाई दुनिया भर के बैंकों के लिए एक वेक-अप कॉल है कि वे अपने मुनाफे के साथ-साथ अपनी जिम्मेदारी और निगरानी सिस्टम को भी दुरुस्त रखें।

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